regolazione monetaria dell'economia

mercato moderna ha bisogno controllo monetario dai regolatori esterni. Ciò è dovuto alle esigenze di sviluppo del sistema di mercato, così come si trascende la soluzione di molti problemi sociali ed economici. Il concetto di "mano invisibile del mercato", in base al quale quest'ultimo dovrà, senza l'aiuto di nessuno per far fronte a tutte le sfide, ha fallito in molti paesi. E la Russia ricorda bene la "terapia d'urto" degli anni Novanta del secolo scorso. La consapevolezza che il mercato stesso non può esistere, è troppo tardi. regolazione monetaria dell'economia – uno degli strumenti di controllo esterno del sistema di mercato. Secondo molti economisti, lo strumento più importante. In questo articolo diamo uno sguardo più attento di politica monetaria, gli obiettivi, gli strumenti, i tipi. Cominciamo con la definizione di base.

nozione

regolazione monetaria dell'economia – è un insieme di attività svolte dalla Banca centrale (CB), finalizzato a modificare i parametri dell'offerta di moneta.

Ciò significa che la banca centrale influenza l'offerta di moneta nell'economia. E questo provvedimento colpisce le dinamiche di fatturato denaro. Appena sotto abbiamo uno sguardo più da vicino i metodi di controllo monetario.

obiettivi

A livello macroeconomico i seguenti obiettivi di regolamentazione spiccano:

1. Creare le condizioni per la crescita economica.
2. Mantenere la stabilità dei prezzi.
3. Garantire la stabilità dei tassi di interesse sul mercato monetario domestico, i tassi di cambio.
4. Raggiungere il livello massimo di occupazione.

L'obiettivo principale della politica monetaria – per mantenere la stabilità dei prezzi. Tutto il resto è derivato da loro. L'economia russa sotto la stabilità dei prezzi dipende dalla consistente riduzione dell'inflazione. Che colpisce il clima degli investimenti nel paese e rafforzare la crescita economica a lungo termine.

Il concetto di inflazione

L'inflazione – una diminuzione del potere d'acquisto della moneta a causa della sua ammortamento. Ad esempio, l'inflazione annua fissato al 10%. Da ciò ne consegue che per 1000 rubli oggi è possibile acquistare la stessa quantità di merci, come nel 1100 un anno.

controllo monetario della Banca centrale rivolto principalmente a ridurre il tasso di inflazione. Non è sorprendente che le banche russe prestano prestiti costosi. Ciò è dovuto alla elevata inflazione. Né è possibile concentrare nelle loro mani grosse somme, come ogni giorno che passa il capitale "mangiare" le leggi invisibile del mercato.

limitata capacità della Banca centrale

Non ci sono funzioni legislative della Banca centrale, quindi il suo compito è semplicemente quello di appianare le fluttuazioni del mercato nei singoli segmenti del mercato finanziario.

Nonostante i limiti, la banca centrale può effettuare il controllo monetario, che è progettato per:

1. Migliorare le prestazioni dei partecipanti del fatturato monetaria.
2. Tutelare gli interessi della bilancia dei partecipanti al mercato.
3. Tenere lontano da aumentare artificialmente i loro costi.
4. Creare le condizioni per gli investimenti.
5. Sviluppare un ambiente competitivo nel mercato.
6. Per espandere il mercato dei servizi bancari e di migliorare la loro qualità.

Il ruolo delle enormi macroeconomia monetaria per suo insieme e per ogni singolo cittadino in particolare. Oggi stiamo assistendo ad una situazione in cui l'inflazione è ridotta. Ciò ha portato ad una diminuzione dei tassi di interesse sui depositi bancari, che sono ora raramente supera l'8% annuo. Tuttavia, allo stesso tempo, le autorità di regolamentazione economica riducono artificialmente il reale equilibrio dei partecipanti al mercato attraverso altri metodi, ad esempio attraverso la svalutazione della moneta. ie abbassamento artificiale del valore del rublo porta ad una diminuzione nel suo potere d'acquisto nei mercati mondiali. Tenuto conto del fatto che il nostro Paese ha tutte le importazioni di beni finali, stiamo assistendo a un aumento significativo dei prezzi. Quindi è chiaro che il controllo monetario in Russia ha una sua caratteristica specifica a differenza di altri paesi. Pertanto, non possiamo dire che ci sia una strategia giusta ricette universali per ogni paese. Metodi efficaci per un paese può portare ad un collasso finanziario completo dell'altro.

oggetti

controllo monetario si rivolge ai seguenti siti:

1. Il tasso di turnover di denaro.
2. Il volume dei prestiti.
3. Tasso della valuta nazionale.
4. Domanda e offerta di moneta nazionale.
5. L'offerta di moneta nell'economia.
6. I coefficienti del moltiplicatore monetario.

controllo monetario ciascuno di questi parametri ha un periodo di tempo. Essi sono distribuite su vari livelli di governo. Quindi è impossibile dire che il regolamento del sistema monetario come riferito non dipende dallo stato solo per la semplice ragione che è la Banca centrale, che non obbedisce alle autorità statali, lo svolgimento di autoregolamentazione. È dall'azione concertata dello Stato e della Banca centrale dipende l'efficacia delle azioni recenti.

meccanismo

Meccanismo regulirirovaniya monetaria comprende:

• Previsione.
• pianificazione
• Metodi e strumenti di effetti.

Motivi ha bisogno di soldi

Regolamento della politica monetaria dipende dal motivo della domanda di moneta.

Il primo tipo – un movente transazionale. Esso fornisce il funzionamento economico attuale del partecipante al mercato. Per la media persona transazioni motivo si intende la quantità di moneta in spese mensili fino alla paga successivo: cibo, utenze, il pagamento mobile e l'altro.

Per le imprese motivo transazionale è il denaro, che sono progettati per mantenere un'attività in corso (pagamenti ai fornitori, il pagamento del canone di locazione, etc.).

Per lo stato, si tratta di un magazzino di scambio che consente di fornire stime sul mercato estero.

Il secondo tipo – il movente precauzionale. Esso permette ai partecipanti del mercato di creare una riserva. Per i cittadini normali questo rinvio per un giorno di pioggia, i contributi al deposito, al fine di preservare le risorse e gli altri. Le aziende e del governo di creare una riserva di stabilizzazione e di fondi.

Il terzo tipo – il movente speculativo. per sé il denaro moderna non è la fonte di riserva di valore. Pertanto, una parte dei fondi utilizzati per l'acquisto di immobilizzazioni immateriali (finanziarie), reddito sotto forma di vari interessi. Per coloro che dovrebbe includere obbligazioni, azioni, strumenti finanziari industriali.

La domanda e l'offerta di moneta

La domanda e l'offerta di moneta sono i più difficili da prevedere valori. E 'impossibile prevedere il futuro fattore comportamentale, in quanto dipende non solo da fattori macroeconomici, ma anche sullo sviluppo dell'economia mondiale. Ad esempio, lo sviluppo di criptovaluta ed e-commerce porta ad una diminuzione della domanda di moneta nazionale. L'aumento della domanda di moneta dipende dai seguenti fattori:

1. Riduzione di inflazione e le aspettative di inflazione.
2. Una maggiore fiducia nel sistema bancario.
3. La crescita dell'economia.

Si può citare un buon esempio della Russia monetaria dopo la crisi del 2008: lo Stato ha adottato una legge in base al quale obbligatorio assicurare tutti i depositi bancari fino a una certa quantità. E non si può avere paura che la banca andrà in bancarotta, come il governo attraverso le compagnie di assicurazione rimborserà la perdita. Questo ha portato al fatto che la popolazione è aumentata la fiducia nel sistema bancario.

Domanda di moneta – un indicatore chiave. metodi e strumenti di controllo monetario efficaci dipendono dalla forte domanda di moneta. Va inoltre ricordato che il desiderio di avere denaro e la possibilità di ottenerli non è la stessa. Qui siamo di fronte a un termine come la liquidità – contanti e denaro non contante in conti bancari. La domanda di moneta è definita come la quota proporzionale della liquidità.

Velocità di denaro

regolazione politica monetaria dell'economia dipende indicatori quali la velocità del denaro. La crescita dei depositi a lungo termine delle banche contribuire alla riduzione della velocità di denaro, e viceversa, risparmiando nell'economia di una grande quantità di denaro aumenta la velocità del denaro.

offerta di moneta

regolatore del mercato deve calcolare correttamente il livello di saturazione del denaro nell'economia. se è in grado di utilizzare in modo efficace l'aumento dell'offerta di moneta? Quali sono l'inflazione, le aspettative di inflazione e livelli di rischio per l'economia? risposte precise a queste domande influenzano il comportamento di controllo. Si può citare l'esempio del principio dei due anni millesimo in Russia. L'enorme afflusso di denaro nel paese associato con i super-profitti derivanti dalla vendita di idrocarburi, ha avuto un impatto negativo sull'economia nel suo complesso. Non riusciva a "digerire" tutto l'offerta di moneta, senza compromettere la produzione. Inflazione accelerata al 10-12% all'anno. A questo proposito, c'è stato un aumento significativo del costo del credito. Gravemente colpito quei settori dell'economia che non erano legati al settore del petrolio e del gas: agricoltura, trasporti, dei trasporti, del settore pubblico. Gli investimenti in questi settori erano trascurabili rispetto agli investimenti in altri settori. Inoltre, c'era uno squilibrio del reddito dei cittadini comuni. Ad esempio, lo stipendio medio della retribuzione degli insegnanti è stato di circa 6-7000. Rubli al mese, e tuttofare nei cantieri per guadagnare qualche migliaio di rubli al giorno. Oggi vediamo che lo squilibrio nel settore non è così evidente, ma ora abbiamo totalmente diversi problemi dell'economia.

L'offerta di moneta è determinata da:

1. La base monetaria (attivi) della Banca centrale. Questi includono prestiti alle banche, titoli – di solito obbligazioni buoni del Tesoro delle economie più importanti del mondo – riserve valutarie.
2. I tassi di interesse sul mercato monetario domestico. Si chiama anche il tasso di rifinanziamento chiave. Che il tasso di interesse al quale la Banca centrale concede prestiti alle banche commerciali. Naturalmente, è inferiore al tasso di interesse al quale le ultime emettere prestiti a privati e soggetti economici, in quanto si sovrappone il futuro reddito della banca e la percentuale di rischio e rendimento. Ad esempio, se il tasso chiave di rifinanziamento è del 7%, la percentuale di un prestito bancario per una persona fisica non può essere inferiore, in quanto una perdita nessuno non presterà. Il tasso di interesse sul mercato a breve termine è formato sulla base del rapporto delle riserve del sistema bancario per i depositi. Oggi stiamo assistendo ad una situazione interessante che era impossibile immaginare nella storia moderna del nostro paese, la gente mette in depositi bancari enormi quantità di denaro, che, del resto, quasi tutti gli assicurati. A questo proposito, le autorità di regolamentazione finanziaria spremere soldi fuori delle banche cittadini, creando le condizioni per minori interessi sui depositi.
3. Stabilire una riserva permanente.

Il sistema bancario come il fattore più importante di influenza sulla massa monetaria

La più grande influenza sulla massa monetaria ha un sistema bancario. Elencare i metodi e gli strumenti di controllo monetario:

1. Riducendo o aumentando la questione denaro.
2. Creazione di un fatturato monetaria sostenibile.
3. Le transazioni nel mercato finanziario per regolare la circolazione di denaro.

I metodi di controllo monetario nei paesi economicamente sviluppati e in via di sviluppo radicalmente diverso.

Banca centrale – un giocatore chiave nella regolazione. Per fare questo, egli utilizza i seguenti strumenti di regolazione della politica monetaria:

1. Emissione di denaro contante.
2. Rifinanziamento delle banche, vale a dire. E. La Banca centrale diventa una "banca per le banche" e dà prestiti presso le banche commerciali impostare i loro tassi stessi. perekreditovyvatsya recenti quei fondi sul mercato interno a tassi di interesse più elevati.
3. operazioni di mercato aperto in acquisto e vendita di titoli e valute per il pagamento in ambito internazionale.

Per effetto delle operazioni sopra e formato un singolo meccanismo di regolazione monetaria.

Quindi, il ruolo più importante in macroeconomia La Banca centrale del paese. Elaborare il soggetto economico più avanti in questo articolo.

stato CBR

Il sistema russo settore bancario, la Banca centrale – principale banca del paese. Egli è in cima tutto il sistema finanziario ed è progettato per regolare la velocità di tutte le altre banche in conformità con la strategia economica generale. Ciò è dovuto al rifinanziamento e di controllo. Come l'ultima funzione della Banca centrale ha il diritto di sospendere le attività di tutte le organizzazioni di credito, revocando la sua licenza. Negli ultimi anni, ho raccolto una lista abbastanza impressionante di neschastlivchikov simile. Molti aveva anche l'opinione che la Banca d'completamente cancellare il sito per le grandi banche a partecipazione statale.

Banca Centrale è anche un agente chiave della politica monetaria. Tuttavia, egli non usa metodi decisionali per raggiungere i loro obiettivi, e la gestione economica.

Segnalazione alla Banca centrale della Russia?

Nonostante il fatto che la Banca centrale della Russia – la banca principale del paese, che è l'unico che ha il diritto di stampare rubli, egli non obbedisce né il governo russo né alcun altro ente governativo. Se il nostro stato non avrà abbastanza soldi per pagare stipendi, pensioni e delle prestazioni, la Banca centrale russa non darà al governo. Questo sistema paradossale, è stata costruita fin dall'inizio della formazione di una Russia indipendente. Questa circostanza dà luogo a molti politologi chiamano B. N. Eltsina – primo presidente russo – un traditore. Segnalazione alla Banca di Russia? Alcuni dicono con fiducia che la Banca centrale del nostro paese – il ramo della Federal Reserve, altri attribuiscono al Fondo monetario internazionale, più vero, poiché non v'è un riferimento diretto ad essa nella legge. Tuttavia, entrambi sono sicuro che siamo governati dai Rothschild ei Rockefeller.

Ma è necessario analizzare la legge federale sulla "La Banca Centrale della Federazione Russa", tutto si sistema: la Banca centrale è costituito dalla testa e dei membri del Consiglio di Amministrazione, per un importo di 14 persone. Tutti loro sono eletti dalla Duma di Stato in accordo con il presidente russo. Ora è necessario rispondere alla domanda logica: se la Banca centrale della Russia un'organizzazione così filo-americano? Una risposta affermativa è solo se il Parlamento stesso sarà anche filo-americano.

Inoltre, i fan della banca centrale americana di attribuire la Russia spiegare che nel 2014 il 75% del profitto totale della Banca centrale dei trasferimenti Russia per il bilancio federale, e il restante 15% va a Vnesheconombank.

Qualunque cosa fosse, ma la legge è davvero difficile separa la Russia da parte della Banca Centrale del governo russo. E se litigano tra di loro, allora la regola sarà per la banca centrale, come le questioni controverse sono risolte nei tribunali internazionali, che secondo la Costituzione delle soluzioni sopra tribunali nazionali. Questa è la nostra Costituzione, che opera nel paese dal 1993.

Le funzioni della Banca centrale della Russia

La Banca di Russia svolge le seguenti funzioni:

1. E 'il creditore per gli istituti di credito del paese.
2. Sviluppa insieme alla politica monetaria del governo unificata.
3. Essa ha il monopolio sulla questione della realizzazione della moneta nazionale.
4. Imposta il controllo di valuta.
5. Imposta regole di condurre operazioni bancarie, la segnalazione per il sistema bancario e la contabilità.

Dalla lista si noterà che la Banca centrale sta lavorando con il governo. E. Essi agiscono in qualità di partner, e non v'è alcun accenno di qualsiasi subordinazione. Questo fatto suggerisce a molti che la Russia – una colonia del sistema finanziario dell'Occidente. Tuttavia, i difensori del sistema credono che permette di frenare l'arbitrarietà dei funzionari russi locali dalla emissione incontrollata di moneta e del credito interno costante. E 'sufficiente analizzare la portata della corruzione, che è già un segreto per chiedere se il controllo esterno sulla macchina da stampa è un fattore negativo? Forse solo questo fatto in qualche modo salvare il paese dalla inflazione totale.

I tentativi di restituire la "indipendenza"

Nel nostro paese ci sono un certo numero di parlamentari e politici che sostengono apertamente la nazionalizzazione della Banca Centrale. Sono costantemente introdotti nella Duma di Stato un progetto di legge, ma contro di essa sorge immediatamente onda negativa di critiche pubbliche. Perché succede questo? E 'possibile che i nostri cittadini non si fidano del nostro governo è che molte volte essi sono ingannati. Molte possibilità di indipendenza della Banca centrale del governo russo attribuisce grande fiducia nel futuro che trasferire allo Stato, che non avrà alcun controllo sull'offerta di moneta. Ricordiamo i giorni della URSS: i soldi erano tutti, ma nessuno voleva vendere i beni per le inutili pezzi di carta, come lo stato per tutto il tempo interferito con la politica monetaria e monetaria della Banca per un guadagno politico a breve termine a scapito dello sviluppo. Pertanto, in una situazione in cui i produttori di beni conservati nei magazzini, creando involontariamente un deficit, e si scambiano per "mercato nero" ad un prezzo equo. Non sono necessari provvedimenti amministrativi non hanno contribuito a rendere le cooperative di entrare nel mercato legale. Ecco perché i nostri cittadini sono rimasti senza il loro contributo, dal momento che la ripresa economica necessaria per distruggerli completamente a causa del congelamento dei conti e l'accelerazione di iperinflazione.

State Bank of dell'URSS

In Unione Sovietica State Bank è completamente subordinata al Consiglio dei Ministri dell'URSS. La quantità di denaro determinata per via legislativa. Il Consiglio dei ministri ha dato l'ordine, e la banca ha problema sulla sua base. Questo ha portato ad una situazione in cui la scienza economica si chiama "inflazione repressa". In altre parole, può essere descritto come segue: ci sono i soldi a tutti, ma non possono comprare nulla. Ciò è comprensibile: i produttori hanno preferito mantenere le merci nei magazzini e non di venderlo, perché il denaro non ha avuto quel valore a cui siamo abituati oggi. Effettivamente sbocciata permuta, che è paragonabile al sistema feudale. Una situazione simile potrebbe accadere di nuovo se nazionalizzare la Banca di Russia.