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Concept e segni di piramidi finanziarie. La punibilità per i piramidi finanziarie

La frase "piramide finanziaria" è diventato sinonimo di inganno e la frode. Tuttavia, oggi questo modo di costruire un business continua ad essere utilizzato in tutto il mondo. Gli imprenditori stanno inventando nuovi modi, e il fenomeno non sta per scomparire. Quali sono i segni di piramidi finanziarie? Qual è il loro punto? Considerare i dettagli.


meccanismo piramidi

Business Building a forma di piramide suggerisce il coinvolgimento di ampi settori di investitori che forniscono la stabilità e la redditività del sistema. I sistemi a piramide è abbastanza semplice: i nuovi investitori forniscono un ritorno sugli investimenti di investitori precedenti. Più alto è il livello di entrata, maggiore è la probabilità di profitto. Quasi zero possibilità di ottenere soldi da coloro che sono alla base della piramide, e, come è ovvio, la maggior parte dei più alti profitti rimuove colui che sta in alto, e forse intorno alla parte superiore. investimenti Piramide non è sempre la schema fraudolento, ma è sempre vulnerabile. Anche un piccolo problema tecnico nel sistema potrebbe portare al suo collasso. Molto spesso crollo si verifica quando uno o pochi grandi depositanti desidera ritirare gli investimenti.

Ci sono diversi approcci alla valutazione della natura delle costruzioni piramidali finanziari: in primo luogo, tali imprese possono avere forma organizzativa e giuridica diversa, e in secondo luogo, sono un sistema crescente di debito – più in grado di tenere una simile impresa, tanto più si accumula debiti; In terzo luogo, la piramide può essere considerato come una forma di frode, anche se ci sono alcuni casi in cui queste strutture sono state create con buone intenzioni. Ma sempre sono il mezzo per diventare ricchi in fretta, in modo da sollevare questioni tra i rappresentanti della legge.

I principali segni di piramidi finanziarie

Parlando di affari piramidale, si deve rilevare che esso può essere molto diverse, e subito riconoscere una truffa può essere molto difficile. La prima caratteristica più importante di schemi a piramide è la mancanza di capitale autorizzato. Tutti i pagamenti di dividendi sono dovuti alla attrazione di nuovi investitori. Questo tipo di attività è ad alto rischio per tutti i partecipanti, tranne che per gli organizzatori, ma può essere molto allettante per gli investitori, come i creatori di questi regimi forniscono sempre reddito veloce e di alta. Tale garanzia è l'indicazione principale per quanto riguarda i circuiti finanziari legali v'è sempre un rischio, di conseguenza, le garanzie per dare loro. In genere, tali organizzazioni non hanno alcuna licenza per condurre le transazioni finanziarie. Essi offrono per la vendita non sono prodotti finanziari familiari, e alcune proprie invenzioni: azioni, contratti di finanziamento. Sarà anche schemi a piramide è l'elemento nel contratto che in caso di crollo della investitore della società ottiene nulla e non ha alcun diritto di presentare una denuncia. Inoltre, ci sono segni di piramidi finanziarie associate con la promozione: sono sempre stati molto attivi, a volte anche in modo aggressivo pubblicizzato; un sacco di tempo e fatica gli organizzatori stanno pagando azioni di PR. Per nascondere la mancanza di attività di investimento o di produzione reali, gli organizzatori usano nei loro discorsi un sacco di vocabolario specializzato, creano l'illusione di un attento accortezza e schemi di validità. In ogni tentativo di approfondire lo studio delle caratteristiche della società vi sono accuse di segreto commerciale. Gli investitori sono organizzati in una sorta di comunità di partecipanti che la pensano nello schema sono motivati per attirare nuovi giocatori. Per questo spesso offrono bonus aggiuntivi, il più delle volte sotto forma di ulteriore interesse nel business – sotto forma di azioni, per esempio.

Varietà di piramidi finanziarie

Ci sono un paio di tentativi di classificare la costruzione piramide finanziaria. Questi schemi sono costantemente migliorati e modernizzati, in modo da coprire tutti i tipi di improbabile all'interno della stessa tipologia.

Secondo il metodo di organizzazione aziendale in grado di identificare la "rete" della piramide, che non impegnarsi in attività diverse dalla registrazione e la raccolta di fondi, e "camuffato" da una varietà di tipi di attività: fondazioni, club, reti. è anche possibile condividere queste aziende sulla scopo dichiarato di raccolta fondi: alcuni guadagni di offerta e di coinvolgere le persone i benefici promessi, mentre altri operano sotto l'apparenza di progetti di investimento, club reciproci. Alcuni sono travestiti come la società esegue la vendita di qualsiasi prodotto o servizio (più frequentemente in queste figure sul mercato "Forex"). V'è una piramide, imitando un'impresa sociale senza scopo di lucro o fondazioni.

Oggi, spesso è possibile trovare le organizzazioni che si presentano come le cooperative di consumo o programmi alternativi mutui e prestiti società ufficiali. Oggi, quasi ogni giorno c'è una nuova piramide, e il loro allevamento enormi opportunità Internet fornisce. In questo modo è possibile la condivisione di tali sistemi di progettazione online e offline. E 'anche possibile dividere la piramide sui cittadini lesive deliberate: ci sono aziende che sono stati originariamente creati con intenzioni fraudolente, ma ci sono grandi progetti di investimento, che sono pensati come un vero e proprio business, ma a causa di errori e errori di calcolo si trasformò in una piramide. Spesso questi ultimi portare alla nascita di "bolle" finanziarie – inutilmente elevato flusso di investimenti nel progetto, che possono causare la perdita di controllo e la distruzione della società.

Una categoria speciale è il sistema piramidale ufficiale sostenuta dallo Stato, come ad esempio è così organizzato i fondi pensione in molti paesi. pensionati attuali ricevono prestazioni a carico dei futuri contributi dei cittadini disabili. Nonostante il fatto che i colloqui di direzione sui diversi investimenti dei fondi pensione, ma quelli sono spesso quasi nessuno, perché il peso delle pensioni nei paesi sviluppati è sempre più: l'aspettativa di vita è in aumento, il numero di popolazione in età lavorativa è in diminuzione, in modo da investire i fondi pensione semplicemente nulla, e v'è una significativa rischi di crollo dei circuiti di dati.

Pubblicità e promozione

segni importanti di piramidi finanziarie – una speciale attività promozionale. Queste aziende hanno bisogno di un rapidissimo aumento dei depositi, così la gente non hanno il tempo di iniziare a chiedere i dividendi, e allo stesso tempo per formare rapidamente una grande quantità di fondi. Questi obiettivi è massiccia pubblicità di piramidi finanziarie, che ha le sue specificità. Tali campagne sono attraenti per le emozioni di una persona; cercano di addormentare la sua parte razionale e spingono a compiere un atto senza pensare. comunicazioni pubblicitarie sono di solito costruiti intorno ad una certa persona, stelle spesso attratti e autorevole personalità. E 'molto raro trovare i veri capi della piramide. Tutti i posti sono costruiti sulla motivazione dei consumatori senza fine: racconta di come lui non sta facendo nulla, può arricchirsi rapidamente, e dare una spiegazione vaga. Lo scopo della pubblicità – di spingere per un immediato, azioni irrazionali, e funziona come disabilitando il pensiero critico meccanismo. A causa di ossessioni, le manifestazioni aggressive vicino al successo e la semplicità del racconto e che molti hanno già raggiunto il successo, e non è possibile gestire, creare una richiesta eccessiva.

Molta attenzione è rivolta a tali organizzazioni, PR-azioni: hanno sempre eccellente presentazione, impressionante copertura mediatica. Comunicazioni sono spesso costruiti attorno a un certo carattere di marca, che è stato progettato per ispirare fiducia.

esperienza del mondo

Nostra piramide 90, naturalmente, non era una nuova invenzione. L'economia mondiale era già stato più volte scossa dal crollo di aziende di alto profilo e rovinare i cittadini. Il primo nella storia del fondatore della piramide finanziaria è considerato Charlz Pontsi, oggi è un nome di famiglia e un simbolo di tali sistemi. Egli nel 1919 se ne uscì con un programma di scambio di buoni di scambio internazionale, che avrebbe dovuto portare enormi profitti. E 'riuscito a trovare alcuni investitori che Ponzi ha promesso di profitto del 45% in soli 3 mesi. Non aveva intenzione di effettuare eventuali scambi buoni, soprattutto dal momento che non possono essere scambiati per denaro, ma solo su un francobollo. Ma lo schema di lavorare, gli investitori semplicemente non si preoccupano di comprendere l'essenza della proposta e ha cominciato a fare i soldi. Ponzi ha cominciato ad effettuare i pagamenti ai depositanti della prima – e stimolato l'hype, il denaro versato in. Essa ha portato giù la piramide della pubblicazione in un giornale, in cui il giornalista ha scoperto che i tagliandi acquistati sul denaro investito, dovrebbero essere molte volte più di quanto sia possibile fisicamente. Gli investitori si precipitò per i soldi, la società ha smesso di attività. Ponzi sui conti del denaro è stato trovato, che sono stati divisi tra le vittime. Sono riusciti a recuperare circa il 40% dei loro investimenti, e che non era il caso peggiore nella storia.

Dopo di che, il mondo della finanza aveva conosciuto un sacco di schemi piramidali. Il più famoso di loro sono diventati schema Lu Perlmana, Stanford International Bank, la società L & G e Yingkou Donghua Trading, Ant Farm V. Phan e molti altri.

Uno dei più grandi piramidi, ha creato un centenari B. Madoff negli Stati Uniti. La sua azienda è stato considerato i progetti di investimento di successo, ha portato i soldi qui è gente molto ben noti e molte delle principali banche del mondo. Per 20 anni, Madoff è stato in grado di bilanciare, dando gli interessi dovuti all'investimento costante. E tutto si è concluso in modo imprevisto dopo i figli del finanziere ha detto circa l'essenza della società del loro padre. In una conversazione privata, ha raccontato loro il segreto del loro successo, e lo ha segnalato alla polizia. Madoff è stato indagato per un lungo periodo di tempo, e all'età di 71 anni, è stato condannato al carcere per un periodo di 150 anni.

storia russa delle piramidi

L'antenato di costruzioni piramidali in Russia è diventato Mavrodi Sergey Panteleevich. In Russia zarista erano schemi piramidali minori nella forma di fondi per il sostegno reciproco e progetti di investimento mitiche, per quanto grande arco che hanno raggiunto. In Unione Sovietica non vi era alcuna possibilità di investimenti privati, e così via tali truffe potrebbe essere alcun dubbio. piramidi finanziarie in Russia sbocciato durante il periodo di regolazione. Le persone possedute da una sete di guadagno, e il flusso di truffa non riescono a trarre vantaggio da esso.

I più famosi e più grandi piramidi, ad eccezione di MMM è diventato "Hopper-Invest", "Vlastiliny", "Chara-Bank", "Russian Casa Selenga" banca della società, "Tibet". Le loro attività hanno subito decine di milioni di cittadini. Sono stati portati bilioni di rubli, che non ritornano in qualsiasi volume. L'esperienza degli anni '90 con il crollo forte delle Piramidi, prova e trovare i colpevoli di tutto il mondo per un certo tempo ha ridotto la crescita di tali regimi. Ma poiché il 2010s inizia una nuova tappa nella storia delle piramidi, che fiorirono grazie a Internet e l'ingegno di imprenditori.

MMM

Nel 1992, Mavrodi Sergey Panteleevich e suo fratello e sua moglie ha creato la società. MMM, che ha venduto le proprie azioni e biglietti, garantito reddito fino al 200% al mese. La società sarà fissato il prezzo delle azioni di qualsiasi libera circolazione, non erano autorizzati. Gli azionisti non mettere le mani su tutti i documenti finanziari che confermano l'acquisto. Un azionista può vendere le azioni e il profitto. L'essenza principale della piramidi finanziarie – è quello di attrarre gli investitori, e MMM fatto buon uso di questo meccanismo. La popolazione a quel tempo era finanziariamente catastrofico analfabeti e molto fiducioso, e in questo e ha giocato Mavrodi. Due anni l'azienda fiorì e si sono arricchiti, alcuni investitori hanno il tempo di guadagnare un reddito e, quindi, hanno contribuito alla popolarità della società. MMM diverso approccio creativo alla pubblicità: una mini-serie su Lenya Golubkov e la sua famiglia è diventato un vero e proprio film di motivazione per la gente comune, e la frase "Io sono – non Freeloader, I – partner" è andato alla gente. Nel 1994 è apparso MMM rivendica per il mancato pagamento delle tasse, ma Mavrodi ha negato le accuse. Tutto questo ha provocato il panico tra i depositanti, inizia il trattamento frana degli azionisti per i soldi. Nel 1997, MMM è stata dichiarata fallita, e il creatore della piramide è stato accusato di frode. Tutte le attività della MMM colpito quasi 15 milioni di persone, ma ufficialmente solo 10 mila sono stati riconosciuti come vittime. Il danno è stimato in 3 miliardi di rubli.

nuove funzionalità

L'avvento di Internet ha portato ad un nuovo ciclo di sviluppo di tipo piramidale di business. La ragione per cui la piramide su Internet è diventato così popolare è la possibilità per i creatori di mantenere il loro anonimato. Nel web ci sono molti strumenti per il trasferimento di denaro, che sono scarsamente controllata dai regolatori. Questi e godere dei truffatori. La versione più comune dei meccanismi di finanziamento del Internet – un HYIP. Questi programmi di investimento sono a rischio molto elevato ora stanno offrendo su Internet per investire in alcuni programmi di entrate. Ma in realtà si trasforma un profitto attirando tutti i nuovi giocatori. Gli organizzatori delle piramidi sulla domanda internet che il rischio nei loro schemi non c'è, perché il numero dei potenziali partecipanti è ancora molto grande. Ma questo argomento non funziona, dal momento che ogni infopovod può provocare il panico e il crollo della piramide. Anche nella rete possono ora essere trovati e modelli tradizionali delle piramidi, essi sono chiamati in panchina (dalla parola barare). Questa piramide investimento progettato per le persone credulone che non controllano e trasferimento di denaro. Ci sono modelli che celano giochi, che prevedono la vendita di alcuni degli attributi del gioco. I truffatori ogni giorno per eseguire tutti i nuovi progetti in rete e quasi sempre impuniti.

Gli schemi a piramide più famosi su Internet

Le più famose piramidi internet oggi sono il gioco "Sette portafogli», Newpro e Money Train, virtuale di Exchange «della generazione», organizzato dal famigerato S. Mavrodi, il sistema di pagamento Perfect Money e Liberty Reserve, piramide investimenti wholeworld e molti altri.

business Network e le piramidi

abitanti spaventati oggi non vogliono investire semplicemente i soldi da qualche parte, quindi la piramide ha cominciato a cospirare con il business network, che anche se anche non percepiti molto positivamente, ma ancora ci sono un certo numero di persone disposte a investire in essa. ci sono molte somiglianze, ma ci sono differenze tra le piramidi e le reti. Per distinguere uno schema fraudolento dal vero e proprio business, è necessario capire che cosa è la differenza tra loro. MLM business è sempre vendendo un prodotto reale. Può essere di qualità diversa, ma trova sempre un acquirente. Non richiede troppo grande un biglietto d'ingresso. In grado di offrire di acquistare la produzione di starter pack – allora il prezzo deve essere ragionevole e di solito scontato per i principianti. Grid Company ha un indirizzo vero e proprio, non è un problema che mostra i documenti costitutivi, di solito non nasconde la sua alti funzionari. Reddito in attività MLM dipende dagli sforzi e l'attività di venditore nelle vendite, non solo sul numero di persone coinvolte.

regole di cautela

Non per ottenere sul gancio per i truffatori, vale la pena ricordare semplici precauzioni. Non dobbiamo soccombere alla promessa di reddito garantito nel mondo finanziario di oggi non ci possono essere garanzie. è necessario stimare la quantità di "up" oneri quando l'adesione al programma di affiliazione. Le società commerciali non supera il 5% se la stessa promessa di contribuire 10% o più, dovrebbe essere avvisato. Ovunque tu hai sofferto i soldi, è necessario controllare attentamente i documenti costitutivi, indirizzo, e contattare l'azienda. Va ricordato che le recensioni su Internet possono essere moderati e controllati dai proprietari della piramide, quindi non si fidano ciecamente.

responsabilità

Se una persona solleva la questione: come creare un sistema a piramide? Allora è possibile raccomandare il seguente: pensare alla responsabilità delle loro azioni, e solo allora procedere alla azione.

In tutti i paesi del mondo con vari gradi di successo che combattono le frodi finanziarie. In Russia, si prevede la responsabilità penale per la piramide finanziaria. Modifiche alla normativa percorso una lunga strada, e solo nel 2016 sono stati infine firmati dal Presidente della Federazione Russa. La punizione principale per i creatori di questo tipo di attività – va bene. Quando attirando più di 1,5 milioni di rubli, la penalità sarà di 1 milione. Se la piramide è più grande di 6 milioni, e la ripresa sarà più – 1,5 milioni di rubli, così come il lavoro forzato, e anche la reclusione. La difficoltà di portare i truffatori alla giustizia sta nel fatto che la legge sulle piramidi finanziarie chiamate, solo i seguenti 5 tipi di piramidi:

1. Coloro che non ha nascosto la sua essenza (come è stato con MMM).

2. Le società che rappresentano come legittima alternativa al mutuo e credito al consumo.

3. Le imprese che cospirano per banchi di pegno, e istituti di credito di microfinanza.

4. Le aziende che con il pretesto di assicurazione, rifinanziamento, insediamento di debito a vari mutuatari richiedono grandi contributi in arrivo.

5. Gli organismi che si presentano come attori del mercato finanziario, in particolare gli operatori del mercato di valuta Forex. E questo elenco non esaurisce la varietà di aziende che operano in base al principio delle piramidi.