L'ordine di raccolta. operazione di raccolta. Quindi, se è complicato?

L'ordine di raccolta, operazioni di raccolta … A prima vista – è difficile e poco chiara. Proviamo a capire questi e altri termini. Per prima cosa dobbiamo essere chiari su chi è coinvolto in queste operazioni, che li fa e per questo a tutti.

Ora andiamo con ordine.

Da un lato – la società (o organizzazione), che vende alcuni beni (servizi), vale a dire Si tratta di un esportatore (il creditore) e la Banca, attraverso il quale sono fatte tutte le operazioni di pagamento. Lui, di conseguenza, è una banca-esportatore.

D'altra parte – l'acquirente dei beni o dei servizi, vale a dire, importatore (debitore, debitore) e la banca dell'importatore.

Al fine di ricevere il pagamento da parte del debitore, l'esportatore deve presentare alla propria banca l'ordine di raccolta per ottenere dal debitore (o attraverso un'altra banca) precedentemente concordato somma di denaro o di riconoscimento del suo pagamento ad una certa ora (accettazione).

La banca ha ricevuto l'ordine dalla collezione del cliente, è tenuto a presentarlo alla banca del debitore. L'ordine di raccolta viene dato entro 10 giorni di calendario dalla data della sua pubblicazione.

operazioni di raccolta

Ora date uno sguardo più attento nell'esercizio delle operazioni di raccolta:

• esportatore e importatore firmare un contratto in cui un piano di parità con gli altri termini e condizioni concordano, attraverso il quale le banche faranno i pagamenti;
• in conformità del presente contratto l'esportatore effettua la spedizione della merce;
• Carrier è il primo esportatore relativi documenti giustificativi;
• esportatore raccoglie i documenti corrispondenti alle condizioni di raccolta, e, insieme con l'ordine di raccolta è la sua propria banca;
• banca dopo l'ispezione di documenti, insieme alla richiesta li invia alla banca dell'importatore;
• la ricezione di tutti questi documenti, la banca dell'importatore manda il loro potenziale in precedenza al fine di recuperare da lui portato da un pagamento o ricevere la conferma di accettazione, vale a dire, Esegue azioni specificate nell'ordine raccolta;
• il ricavato dei bonifici importazione alla banca dell'esportatore;
• dopo aver ricevuto i crediti bancari dell'esportatore i fondi sul suo conto.

Questa forma di pagamento è vantaggioso per tutte le parti. Esportatore – perché prima della data di pagamento o ricevimento della accettazione del suo diritto ai beni è protetto in modo affidabile da parte della banca.

Importatori – perché sulla base di sostenere il pacchetto di documenti che ha piena fiducia nel fatto che si paga per avere la merce consegnata.

Una banca, a sua volta, per la realizzazione della collezione riceve una commissione.

Ma nella collezione dei pagamenti modulo ha i suoi inconvenienti. Dalla data di spedizione (consegna) al ricevimento del pagamento può prendere un sacco di tempo, che ha un impatto negativo sul fatturato di fondi esportatore. Egli è inoltre alcuna certezza circa l'affidabilità del pagamento. Importatore per il documento periodo può essere insolvente o in generale si rifiutano di pagare.

Tali momenti spiacevoli evita raccolta o raccolte a prima Telegraph garanzia bancaria.

Fare un ordine di pagamento

Vaglia attira importatore – è un ordine di bonifico bancario, in cui il contribuente incarica la sua banca di trasferire dal suo conto al beneficiario una certa quantità di beni (servizi). Si è fatto su modulo standard prescritto (f. Numero 0.401.060).

Riempie nel l'ordine di pagamento il responsabile, firmato dal titolare, che ha il diritto di fare. Firma deve essere certificata dal sigillo del pagatore.

Esso ha emesso l'ordine di pagamento in quattro copie. Sulla base della prima istanza, il ritiro dei fondi dal conto del pagatore.

La seconda copia è per la banca (beneficiario). Se entrambi gli account sono nella stessa banca, quindi agisce come un mandato di memoriale al trasferimento di fondi per l'account appropriato.

La terza copia è destinato per il beneficiario. La quarta ed ultima istanza, specialista segni banca, certificato dal sigillo impronta che conferma la ricezione dell'ordine di pagamento alla banca, e la restituisce al client.

La Banca accetta l'ordine di pagamento da parte del cliente, a prescindere dalla disponibilità di denaro nel suo conto.