Il segreto bancario. Quasi il complesso

Sono sicuro che molti di noi usano regolarmente i servizi di una varietà di banche commerciali. Alcuni clienti preferiscono tenere i loro istituti di credito di risparmio, mentre altri si fidano di loro i propri valori (cassette di sicurezza), terzo diventano mutuatari di interessi sulla somma ricevuta sotto l'acquisto in futuro il tema dei sogni cari. Scheda di plastica per un comodo utilizzo dei salari, servizi vari, traduzioni urgenti con l'apertura di un account personale o senza di essa, ora ogni banca cerca di offrire ai nostri clienti qualcosa di nuovo e creare una sana competizione "giganti" del settore. Naturalmente, le sfumature sono troppo brevi. Ma ogni cliente di un istituto di credito dovrebbe tener conto di queste funzionalità come il segreto bancario. Qual è irto di questo concetto, e ciò che garantisce, così come il problema porta con sé un fornitore di servizi in questo settore?

Per iniziare è giusto distinguere tra termini come segreto commerciale e bancario. Il primo, infatti, è un concetto più ampio rispetto al secondo. In alcune fonti si può anche trovare un'interpretazione che definisce il segreto degli istituti di credito come una delle varietà commerciali. Tuttavia, questo non è del tutto vero. Il segreto bancario – legge per queste istituzioni, sulla base del quale sono tenuti tutti i membri dell'organizzazione di mantenere tutte le informazioni di cui sui loro clienti senza accesso a terzi, anche se le informazioni non ha molto valore.

Come nella maggior parte dei casi, ci devono essere eccezioni alla regola. A volte la banca non ha semplicemente il diritto di rifiutare alcuni tipi di organizzazioni di fornire informazioni, che riguarda i clienti. Queste istituzioni sono, prima di tutto, i rappresentanti degli organi a livello statale. Tuttavia, questa procedura deve essere un motivo valido per giustificare un'eccezione. Ad esempio, la natura complessa, intricata o sospetti fatto da parte del cliente di una transazione finanziaria, se è uguale o superiore alla quantità di 600 mila rubli. In questo caso, leggi bancarie necessariamente implicano operazione di controllo. Questo viene fatto al fine di impedire il finanziamento per mezzo delle organizzazioni commerciali della comunità terroristica, così come il riciclaggio di denaro.

Il segreto bancario comporta la fornitura di informazioni su tutti i conti e gli importi ricevuti dall'istituzione del deposito in base alle condizioni dei prigionieri di contratti di deposito, una ristretta cerchia di persone. Come nel caso di persone fisiche e giuridiche tutte le informazioni possono essere messe a disposizione in esclusiva ai clienti stessi e dei loro rappresentanti legali, proxy, autorità giudiziarie, così come le compagnie di assicurazione e rappresentanti delle indagini preliminari sui casi penali e amministrative (deve essere la presenza del consenso del pubblico ministero) .

Se il proprietario del contributo o meno alla fine muoiono, in una situazione del genere, il segreto bancario ha le seguenti caratteristiche. Se c'è un testamento redatto (notaio o emessi direttamente all'organizzazione di credito) qui menzionati possono ottenere le informazioni necessarie. Per fare questo sarà necessario mostrare un documento d'identità. Inoltre, le informazioni sono fornite senza alcuna violazione di legge a disposizione del notaio. A tal fine, l'ufficio dovrà fare una richiesta. In questo caso, l'impiegato di banca, responsabile per l'attuazione di tali impegni, la risposta si basa su istituzioni carta intestata della società. Le informazioni devono essere pienamente responsabile per tutte le questioni indicate nella richiesta.

Se stiamo parlando di non residenti (persone con cittadinanza straniera), nel qual caso il segreto bancario implichi la fornitura di tutte le necessarie consolati di dati.