Qual è il rischio di cambio?

rischio di cambio, o in altro modo il rischio di perdite di cambio, direttamente interfacciati con la globalizzazione del mercato bancario, la formazione di istituti bancari comuni e aziende, nonché la diversificazione della loro attività, che rappresenta una probabile perdita di denaro, che può essere collegato alle fluttuazioni dei cambi. Loro sono alcune specie.

I rischi valutari sono strutturati in un certo modo: commerciale, traslazionale, la conversione, così come i rischi perdendo. Commerciale di solito comportano incapacità del debitore o l'indisponibilità a pagare per le obbligazioni assunte. Mediante conversione è comunemente inteso come il rischio di perdite per alcune operazioni specifiche. Essi possono essere suddivisi in rischio di traduzione, rischio economico, e le transazioni.

Il primo è spesso legata a differenze nella contabilizzazione delle attività e passività di valuta estera. Se v'è una diminuzione del tasso di cambio, che si esprime nel bene, il suo costo rientra anche. Se il valore ridotto di attività, il capitale sociale della banca o la società è anche ridotto. Se consideriamo il problema da una posizione economica, il rischio della transazione è più importante, esamina l'impatto delle variazioni dei tassi di cambio per il prossimo flusso di pagamenti, e di conseguenza la redditività prevista della banca o impresa.

rischi economici per la società sta nel fatto che il valore delle sue attività e passività può cambiare nella direzione di riduzione o ingrandimento, questo è dovuto alle fluttuazioni dei tassi di cambio.

transazioni rischio è associato con l'incertezza circa il valore futuro delle operazioni in valuta estera nella moneta nazionale. La redditività della società e il cambiamento comporta un cambiamento nel suo merito di credito, e quindi la banca è molto importante essere a conoscenza di eventuali operazioni di cambio effettuate dal cliente. In un clima di instabilità dei tassi di cambio uno dei metodi per proteggere la scelta della valuta può essere considerato i rischi di cambio derivanti dal contratto, la più accettabile per le controparti. Esportatori e istituti di credito, è meglio utilizzare una relativamente più stabile. Scelta di valuta potrebbe avere un impatto sulla efficacia delle operazioni di credito e di trading.

i rischi e le modalità della loro regolamentazione valutaria

Si dice che questo tipo di rischio è una parte necessaria della società, che sono soggette ai partecipanti delle relazioni economiche. Sotto rischio di cambio in questo caso può essere inteso come un rischio di perdite associate con i tassi di cambio nel periodo tra la conclusione del contratto e il pagamento. Le fondamenta sono state gettate dalla variazione del prezzo reale di un'obbligazione pecuniaria in un momento particolare. Questo è soggetto a entrambe le parti della transazione.

A causa del fatto che il corso è assolutamente tutte le valute sono soggetti a oscillazioni periodiche, la pratica delle relazioni monetarie internazionali è stato scelto l'approccio alla scelta delle strategie per la protezione contro questi rischi. Egli è soggetto ad una serie di punti importanti.

Per iniziare con la decisione sulla necessità di adottare misure speciali per l'assicurazione dei rischi, e quindi assegnata la quota del contratto di commercio estero o credito in valuta estera, che è, un open posizione in valuta, che in futuro assicurare. L'ultimo metodo è scelto e il metodo di assicurazione. pratica International fornisce alcuni modi di base di assicurazione contro i rischi: di comune accordo tra le parti alla transazione, disposizione o la gestione di compagnie di assicurazione su un solo lato, così come il governo e garanzie bancarie. I rischi di cambio sono assicurati da uno di questi metodi, a seconda di diversi fattori. L'assicurazione pratica del mondo rispecchia in pieno i cambiamenti nel sistema monetario e l'economia mondiale nel suo complesso.