Qual è la crediti e su come farlo funzionare

Le organizzazioni o singoli imprenditori con un sistema di pagamento cashless spesso si chiedono: "Che cosa è:? Crediti su base mensile sono in aumento, cresce come una palla di neve" Alcuni direbbero che è bene – prodotti (servizi) sono molto richiesti, e il calcolo può essere un tempo e aspettare. Ma non dobbiamo illuderci – è fondamentalmente l'aumento è un segno che l'azienda nel prossimo futuro subiranno perdite. Hai mai pensato che alcuni debitori permanenti si utilizza come una banca? Quei fondi che non sono pagati a voi in tempo – questo è denaro gratis per i vostri clienti. Essi li inviano ad altri scopi, dicono, con i pagamenti è possibile attendere (nessuno lì non richiede). Cosa fanno i creditori, in questo caso? Naturalmente, sanzioni ritardo di pagamento o maturano interessi. Quindi è il momento di capire che cosa contabilità clienti e come ridurlo prendendo sotto stretto controllo!

Suggerimenti che aiutano a ridurre i crediti

In linea di principio, tutti i "crediti" è suddiviso nelle seguenti tipologie: normale (il periodo che intercorre tra la spedizione (prestazione di servizi), e un termine di pagamento ai sensi del contratto); ritardo (l'importo non viene ricevuto entro la data stabilita del contratto) e senza speranza (quando non v'è alcuna possibilità di restituire i fondi). E per non essere nel secondo e nel terzo caso, è necessario rispettare i seguenti consigli. il lavoro costante con i crediti Ha diverse fasi.

1. pista settimanale dei debitori utilizzando il software. Per fortuna, che ha sviluppato un programma per computer genera un report in una manciata di secondi. In questo modo è possibile monitorare in modo sistematico la situazione finanziaria.
2. Il disegno di legge precedente, tanto prima verrà il denaro. Inoltre, è auspicabile per ricordare i termini di pagamento del cliente. Ad esempio, allegare alla fattura una lettera rispettosa su di esso, ed è possibile aggiungere queste informazioni al foglio punteggio inferiore, evidenziando in grassetto. L'idea di pagare in tempo, è fissato in modo sicuro nella memoria del debitore.
3. Il sistema di sconti per il pagamento anticipato – un ottimo modo per incoraggiare i clienti a pagare il più presto possibile. Ciò significa che è possibile ottenere uno sconto, per esempio, 2% in caso di pagamento effettuato entro 10 giorni, mentre nel periodo contrattuale di 30 giorni specificato con la data della fattura (e, in seguito, vedere. Suggerimento numero 2).
4. lavoro costante con i debitori aumenta notevolmente le probabilità di ottenere il denaro. Le lettere devono essere accompagnati da telefonate. Certo, inizialmente i ricordi non devono essere considerati come la persecuzione. I messaggi devono sempre essere gentile, ma fermo, chiedere ai clienti di quando si può pagare il debito.
5. Un altro modo efficace – di prevedere una sanzione del genere come multe, la percentuale di multe. Ad esempio, basta guardare le bollette o cellulare, per capire che cosa i crediti in materia di alloggi e di comunicazione, e anche per vedere quello che c'è in condizioni di visualizzazione di calcolo e raccolta. Queste aziende sono estremamente lavorare in modo efficace per la raccolta mancato pagamento.
6. Per trasferire il debito ad un'agenzia di raccolta, se, nonostante tutti gli sforzi, il debitore non si paga. Non è l'ideale, ma le aziende serbatoio sa cosa i crediti, come combatterlo, e molto persistente in "buttare giù" denaro.

Perché abbiamo bisogno di una verifica del debito?

Se correttamente gestito, innescato in modo efficace un monitoraggio costante del debito. La maggior parte dei clienti pagano di solito in tempo. Inoltre, è auspicabile per controllare lo stato dei conti, revisione contabile dei crediti e dei debiti. Secondo i punti di forza e di debolezza risultati identificati della ditta, e suggerisce misure appropriate per migliorare la sua situazione finanziaria. I passaggi fondamentali della revisione sono i seguenti:

1. Studio dei documenti costitutivi, le politiche contabili dell'organizzazione.
2. Analisi della documentazione primaria, coordinamento dei record finanziari con i termini contrattuali e prezzi, esistenti in quel momento.
3. La valutazione dei documenti contabili, un confronto con le forme di rendicontazione.
4. Determinare l'affidabilità dei dati in bilancio e suoi allegati.
5. Sviluppo di raccomandazioni.

In linea di principio, l'area di lavoro con crediti e debiti richiede solo un sistema ben funzionante di organizzazione e controllo. Imposta le proprie regole e poi seguire.