Licenza per le operazioni bancarie emesse per quanto tempo?

La decisione in merito alla registrazione statale di qualsiasi istituzione finanziaria accettata dalla Banca centrale della Russia. Una volta che le informazioni circa la caduta della banca in un unico registro, è obbligato a informare su tutti i cambiamenti in atto. Licenza per le operazioni bancarie emesse dalla CB.

definizione

In primo luogo, cerchiamo di specificare ciò che costituisce una "licenza". Una licenza è considerato uno speciale permesso rilasciato dalle autorità competenti, nella forma di un documento ufficiale con contenuti specifici, la forma e la durata.

Se prendiamo la definizione di cui sopra come base e aggiungere ad essa estratti dal capitolo 2 della legge sulle banche, è necessario ottenere la definizione di una licenza di condurre operazioni bancarie.

La licenza di condurre operazioni bancarie – un'autorizzazione speciale da parte della Banca di Russia per l'esecuzione delle attività bancarie sotto forma di un documento ufficiale che autorizza il trasferimento destra istituzione finanziaria per eseguire determinate operazioni ivi bancarie senza limiti di tempo.

tipi di licenze

Per le organizzazioni bancarie di nuova disponibili tipi di licenze, come ad esempio:

• licenza di condurre operazioni bancarie in rubli (senza diritto di attrarre depositi di persone fisiche fondi);
• sull'esecuzione delle operazioni in rubli e in valuta (senza la possibilità di raccogliere fondi in depositi di persone fisiche);
• per attrarre depositi in contanti e il posizionamento dei metalli preziosi (la licenza è separata dalla licenza per l'esecuzione di transazioni in denaro);
• sulla raccolta di fondi di individui in depositi (in moneta nazionale);
• sulla raccolta di fondi di individui in depositi in valuta nazionale ed estera;
• sull'esecuzione delle operazioni in rubli o con i fondi in valuta locale ed estera per il calcolo delle istituzioni finanziarie non bancarie;
• sull'esecuzione delle operazioni in rubli o con i fondi in valuta nazionale ed estera per la risoluzione delle istituzioni finanziarie non bancarie, che svolgono operazioni di deposito e di prestito.

Licenza per le operazioni bancarie emesse per:

• coinvolgimento dei depositi e il posizionamento dei metalli preziosi;
• coinvolgimento dei depositi delle persone fisiche in valuta nazionale;
• coinvolgimento nei fondi depositi di individui in valuta nazionale ed estera.

Una licenza separata è una vista generale.

licenza generale

Tale licenza per le operazioni bancarie emesse dagli istituti finanziari che sono autorizzati ad eseguire tutte le operazioni e soddisfare i requisiti della legge federale sulla quantità di fondi propri.

In questo caso, la licenza per il posizionamento dei metalli preziosi non è richiesto per ottenere una licenza generale. Un'organizzazione che ha una licenza e fondi per l'ammontare di 180 milioni di rubli, può stabilire con l'approvazione delle filiali delle banche centrali e uffici di rappresentanza all'estero. Inoltre, queste banche possono, in conformità con i requisiti della Banca Centrale di creare controllate.

licenza generale per le operazioni bancarie è valido per un numero illimitato di anni.

condizioni di rilascio

Documento può essere rilasciato solo dopo la registrazione statale in ordine, che è impostato dalla legge e dai regolamenti della Banca Centrale sono accettati. La licenza di condurre operazioni bancarie fornisce un'indicazione di quale valuta opererà la banca se il denaro coinvolto nei contributi, così come la possibilità di collocare i metalli preziosi.

Per il fatto che la questione della concessione della licenza è stata considerata supplemento di 1% del capitale sociale. Questi soldi è in arrivo nelle casse del bilancio federale.

Rilasciata la licenza deve essere preso in considerazione nella lista delle licenze rilasciate. Tale elenco di banca russa deve pubblicare nel Bollettino della Banca Centrale della Federazione Russa, non meno di una volta all'anno. In questo caso, tutti i cambiamenti emergenti e aggiunte da apportare nel registro non oltre un mese dalla data della loro adozione.

La licenza dovrebbe contenere informazioni sulle operazioni bancarie a cui questo istituto finanziario ha il diritto, così come le informazioni sulla moneta con la quale la banca ha il diritto di lavorare. La licenza di condurre operazioni bancarie è valida per un numero indefinito di anni. In altre parole, è limitata nel tempo.

lavorare senza licenza

Sulla base del fatto che le licenze per la realizzazione di garanzie bancarie emesse dalla Banca centrale della Russia, le attività che conducono senza questo documento si tradurrà in multe e sanzioni per un importo di profitto totale, pervenuta da parte dell'organizzazione per il lavoro. Inoltre, l'entità che operano senza licenza, sarà tenuto a pagare una multa per il bilancio federale raddoppiare le dimensioni del corrispettivo ricevuto nel corso del lavoro.

Sanzioni e multe prodotte in giudizio presso la tuta del procuratore o della Banca centrale.

La Banca centrale ha il diritto di presentare un reclamo per la liquidazione delle persone giuridiche, che operano senza licenza e il compimento di operazioni finanziarie. Tali organizzazioni sono amministrativo, civile, giuridico e responsabilità penale. Allo stesso tempo, ottenere la licenza di condurre operazioni bancarie, si riduce alla data di revoca della licenza.

ottenere una licenza

Per ottenere una licenza, l'istituto finanziario deve raccogliere e presentare i seguenti documenti:

1. La domanda di registrazione statale. In questa dichiarazione, tutti i dettagli di un istituto finanziario devono essere indicati, così come l'organo esecutivo, con cui è possibile entrare in contatto con la banca.
2. Memorandum di associazione. Questo documento è fornito, se richiesto dalla legge federale. Fornire necessaria l'originale o una copia autenticata.
3. Carta dell'organizzazione. A condizione che il originale o in copia autenticata.
4. Business plan. Il concetto di lavoro viene sviluppato e approvato nel corso della riunione dei fondatori. Il documento contiene le informazioni sui candidati per il posto di capo e il capo contabile, così come l'approvazione della Carta. Scrivere un business plan è focalizzato sui regolamenti della CBR.
5. Documento che conferma il pagamento del dovere dello Stato e diritti di licenza.
6. I documenti relativi alla registrazione dei fondatori. Questi includono un giudizio professionale di revisione sulla veridicità dei bilanci forniti dalla conferma della verifica fiscale in merito all'attuazione degli impegni ai bilanci federali e locali per 3 anni.
7. Documenti giustificativi circa l'origine dei fondi di legge.
8. Profili dei candidati alla carica di direttore, capo contabile, deputato e posizioni simili nei rami dell'organizzazione. Questi profili devono contenere tutte le informazioni necessarie: tutti i dettagli, lo status di istruzione (legale o economica) esperienza di leadership in un campo simile, un controllo fedina penale. Le domande devono essere scritte di suo pugno.

Banca della Federazione russa nella preparazione di tutti i documenti rilascia una ricevuta scritta.

Decidere banca russa

Decidere la registrazione statale e rilascio di una licenza viene effettuata entro sei mesi dalla data di presentazione di tutti i documenti richiesti.

Dopo la banca prenderà una decisione in merito alla registrazione di istituzione finanziaria, invia tutte le informazioni su di esso per l'organismo autorizzato, che renderà le informazioni in un unico elenco di persone giuridiche.

Sulla base della decisione e dei documenti presentati al corpo autorizzato entro cinque giorni dal momento della organizzazione in un unico registro statale delle persone giuridiche. Il giorno dopo, queste informazioni dovrebbero essere fornite alla Banca centrale. E lui, a sua volta, entro 3 giorni ha riferito queste informazioni per i fondatori dell'organizzazione.

Successivamente, i fondatori sono obbligati entro un mese per effettuare il pagamento del capitale sociale per un importo di 100%. Dopo questo, l'istituzione finanziaria riceve un documento che conferma la registrazione statale. Subito dopo la registrazione statale dell'organizzazione ha emesso una licenza per effettuare operazioni bancarie. Per quanto tempo è? CBR non limita i termini della licenza.

Passività della Banca di Russia alla revoca

Banca di Russia revoca la licenza se:

• valore della quota di capitale si riduce al 2%;
• ammontare dei fondi propri istituto finanziario è inferiore alla soglia minima del capitale sociale della Federazione Russa adottata dalla banca alla data di registrazione statale dell'organizzazione;
• istituzione finanziaria ignora il requisito della Banca Centrale, per il ravvicinamento del tasso del valore del patrimonio netto e patrimonio netto;
• l'istituto finanziario non può soddisfare le richieste dei creditori e di adempiere ai propri obblighi sui pagamenti obbligatori.

Motivi di decadenza

La licenza di condurre operazioni bancarie può essere revocata se:

1. Ci sono stati motivi per ritenere che le informazioni presentate in base alla quale è stato rilasciato il documento, non è valida.
2. Inizio delle operazioni di ritardo per più di un giorno.
3. I fatti di dati inattendibili.
4. reporting mensile è in ritardo di più di 15 giorni.
5. Istituto finanziario svolge attività non specificate nella licenza.
6. Nel corso dell'anno, l'istituto finanziario viola le regole previste dalle leggi e dai regolamenti degli Atti banca centrale federale.
7. Notato il fallimento ripetuto per soddisfare i requisiti stabiliti dal giudice colpevole di raccolta di fondi.
8. C'è una richiesta da parte dell'amministrazione ad interim istituito ai sensi della legge federale "Sulla insolvenza delle istituzioni finanziarie."
9. La Banca centrale ha ripetutamente omesso di fornire informazioni aggiornate necessarie per l'inserimento nel registro dello stato.

Altri motivi per i quali è stata revocata la licenza sono considerati non validi. La decisione di RF Banca di revocare i suoi effetti dopo l'adozione dell'atto e può essere presentato ricorso entro un mese dalla data della sua pubblicazione nella gazzetta.

Cosa accade alla banca dopo la revoca

Licenza per le operazioni bancarie emesse dalla Banca Centrale della Federazione Russa, e si è ritirato. Dopo la revoca di un istituto finanziario dovrebbe essere liquidata. Inoltre, l'istituto finanziario dopo la revoca:

• arriva il termine di adempimento delle obbligazioni;
• interrompe la maturazione di sanzioni sulle passività;
• documenti di lavoro sospesi sulle indagini di proprietà (ad eccezione per i documenti esecutivi, che sono emessi sulla base del recupero degli arretrati di salario, pagamento di un compenso, gli alimenti e altri pagamenti) emessi sulla base di prova e in vigore fino alla revoca della licenza;
• attività proibite di un istituto finanziario sotto forma di negoziazione o di esecuzione degli obblighi (ad eccezione delle operazioni per quanto riguarda i pagamenti di utenze e manutenzione, così come i pagamenti delle prestazioni) fino alla nomina del comitato di liquidazione o il curatore fallimentare.

licenza di ritorno

Istituto finanziario, in cui la Banca Centrale ha revocato la licenza, possa riacquistare lo status di organizzazione, che svolge la propria attività bancaria. Per questo la revoca giudizialmente contestato della licenza. E se l'udienza prenderà una decisione positiva, la Banca di Russia tornerà la licenza organizzazione. E vale la pena di notare che nella pratica giudiziaria, tali questioni sono abbastanza comuni, e a favore delle banche.

Inoltre, la banca centrale può restituire la licenza di propria iniziativa. Ciò si verifica dopo l'istituzione finanziaria risolverà tutte le violazioni che sono stati trovati nel corso delle ispezioni.

Durata della Licenza

La licenza di condurre operazioni bancarie è valida, senza restrizioni dal tempo. L'istituto finanziario può svolgere tutte le attività indicate nella licenza fino a quando non viene revocata dalla Banca Centrale o lei non si fermerà il suo lavoro.

La forma della licenza può trovare solo una data – la data di emissione della sua organizzazione finanziaria. Ogni anno, la Banca centrale effettua controlli intesi a compimento delle prescritto nelle attività di licenza.